«Челябинвестбанк» обвинили в сговоре с вице-спикером челябинского ЗакСо на сотни миллионов. Средства ищут в банкротном деле «ЧелСИ»

Юристы не исключают реакции Центробанка на вскрывшиеся фактыСкандальные разбирательства вокруг бизнеса, связываемого с замглавы челябинского регионального отделения «Единой России» Юрием Карликановым, получили новый вектор развития. Кредиторы «ПКО «ЧелСИ» в рамках его банкротства предъявили претензии к «Челябинвестбанку», заявив о сговоре кредитного учреждения с политиком, который может нести ущерб независимым участникам спора, причем не только в разрезе данных разбирательств. В обоснование своей позиции они указывают на особые отношение «Челябинвестбанка» к должнику: трехлетнее бездействие по долгу на сотни миллионов рублей, постоянные пролонгации кредитов, прощение процентов и вероятные нарушения в процедурах банкротства. По оценкам юристов, отдельные действия банка и вовсе могут служить поводом для начала административных расследований со стороны ЦБ. Так или иначе, арбитраж уже запросил досье на «ПКО «ЧелСИ» и сведения о его владельце на Сейшельских Островах, а финансисты назвали фамилии возможных интересантов финансовых схем.

Разбирательства в рамках дела о банкротстве ООО «ПКО «ЧелСИ», которое связывают с вице-спикером Заксобрания Челябинской области, первым заместителем секретаря реготделения «Единой России» Юрием Карликановым, могут вскрыть злоупотребления в «Челябинвестбанке». Так, кредиторы стройкомпании уже заявляют о вероятном сговоре финструктуры с группой Карликанова и требуют от банкиров объяснений.

Фото: kommersant.ru

В частности, в Арбитражный суд Челябинской области уже поступило ходатайство об истребовании доказательств по требованиям «Челябинвестбанка» более чем на 674 млн к «ПКО «ЧелСИ». Заявитель просит предоставить детальную информацию по трем кредитам, выданным структуре, в том числе с указанием лиц, плативших банку за должника, дать пояснения по взаимодействию «Челябинвестбанка» с судебными приставами, раскрыть сведения о бенефициарных владельцах ООО «ПКО «ЧелСИ», а именно «Тернел консалтинг корпорейшн» (Сейшельские Острова), а также кредитные досье на перечень компаний.

Свои требования кредитор поясняет нетипичным для банка поведением во взаимодействии с группой юрлиц, которую связывают с политиком, что, вероятно, говорит о едином экономическом интересе.

Так, представитель конкурсного управляющего «Регионснабсбыта», заявившего о многомиллионных требованиях к «ПКО «ЧелСИ», адвокат бюро «ЛЕ-АРМ» Евгений Чуркин обращает внимание на тот факт, что банк многократно заключал с заемщиком дополнительные соглашения по кредитам, а один заем, по всей видимости, выдавался, чтобы перекрыть платежи по другому.

«Многократное изменение сроков возврата может указывать на то, что банк кредитовал должника без проверки экономической возможности последнего рассчитаться по выданным кредитам в предусмотренные договором сроки», – поясняет свою позицию Чуркин.

На особые отношения финструктуры с Карликановым, считают в «Регионснабсбыте», указывает и то обстоятельство, что «Челябинвестбанк», имея в распоряжении исполнительные листы о взыскании средств как с должника («ПКО «ЧелСИ»), так и с его поручителей (Карликанова и «Региональной горной компании») более 3 лет не предпринимал действий по взысканию средств. Финструктура не приступила и к реализации заложенного имущества, рыночная стоимость которого превышает неисполненные обязательства.

Еще один аспект – в предъявленных «Челябинвестбанком» требованиях в суд, как отмечают юристы, не включены обязательства по уплате процентов на сумму порядка 57,9 млн рублей.

«Банк – не богодельня. Крайне сомнительно, что он прощает должнику указанные проценты за пользование кредитом. Фактический отказ от данных требований в процедуре банкротства влечет ущерб для самостоятельных экономических интересов банка, а с другой стороны, приводит к получению выгоды контролирующими должника лицами. При этом банк нарушает свои прямые обязанности, <…> создает предпосылки для инициирования административных расследований со стороны Центрального банка», – комментирует конфликтную ситуацию Евгений Чуркин.

К прочему, указывается, что «Челябинвестбанк», являясь мажоритарным кредитором в нескольких делах о банкротстве предприятий, связываемых с Юрием Карликановым, занимал крайне пассивную позицию, возможно, действуя в интересах бенефициаров должников. В одном из дел банк даже якобы формировал порядок продажи имущества таким образом, что никто, кроме должника, его никто не мог купить.

«Если добавить политическое влияние бенефициарного владельца ПКО «ЧелСИ» – зампредседателя Заксобрания Челябинской области Юрия Карликанова, а также дочери министра строительства и инфраструктуры Челябинской области Виктора Тупикина  Марии Таукаевой, являющейся гендиректором «ЧелСИ», что позволяло оказывать влияние на «Челябинвестбанк», зависимый от политической элиты области, можно говорить о том, что создалась группа, в результате совместных действий которой независимым кредиторам причиняется вред, причем не только в этом банкротстве», – описали свое видение ситуации представители кредиторов, запросив в суде дополнительные данные о взаимодействии банка с перечнем юрлиц.

Как отмечают собеседники издания, на текущий момент арбитраж уже предложил банку представить в суд кредитные досье должника, а временному управляющему – сведения о движении денежных средств «ПКО «ЧелСИ» в период получения и пользования кредитами, а также информацию о владельцах организации. Следующее заседание по этому спору должно состояться 5 декабря.

«Челябинвестбанк»

Фото: tildacdn.com

Между тем собеседники издания среди финансистов говорят о действительно тесных связях банкиров и политиков. «Есть в «Челябинвестбанке» Татьяна Васик, которая ранее была зампредправления, а сейчас – председатель совета директоров, она знает Колесникова (депутат Госдумы от Челябинской области. – Прим. Ред.), Карликанова и прочих с еще очень давних времен. Конечно, они активно кредитовались в «Челябинвестбанке», и думаю, особые условия для них существовали. Впрочем, привлечь банкиров к ответственности будет сложно. Я думаю, что те же пролонгации делались для того, чтобы сам банк пролезал по нормативам в определенные моменты. Это лучше, чем моментально получить доначисление резервов», – описывает свое видение ситуации источник издания.

Уточним, ранее «Правда УрФО» подробно сообщала о примечательных операциях с участием «Челябинвестбанка» по активам, связываемым с семьей депутата Госдумы Олега Колесникова, а также возможном переплетении интересов связанных с федеральным парламентарием лиц и бенефициаров «ПКО «ЧелСИ».

Так или иначе, в отношении «ПКО «ЧелСИ» на текущий момент введена первая стадия банкротства, а многомиллионные требования структуре предъявили Комитет по управлению имуществом и земельным отношениям города Челябинска, ФНС, МУП «Челябинские коммунальные тепловые сети». Кроме того, как отмечают собеседники, через банкротство проходит целый перечень активов, связанных с влиятельным «единороссом», вице-спикером Заксобрания Челябинской области, а кредиторы говорят о потерях на сотни миллионов и требуют личной ответственности Карликанова и его семьи.

«Правда УрФО» продолжит следить за развитием событий.

Фото превью: Вадим Ахметов, ura.ru