В Смоленской области направлено в суд уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере

Злоумышленник предоставил банку заведомо ложные и недостоверные сведения и совершил хищение денег банка на сумму в несколько десятков миллионов рублей.

В феврале 2014 года в полицию обратилось руководство филиала одного из коммерческих банков с заявлением о том, что один из клиентов банка, взявший кредит на сумму в несколько десятков миллионов рублей, перестал осуществлять выплаты по кредиту.

Сотрудники управления экономической безопасности и противодействия коррупции УМВД России по Смоленской области провели проверку, в ходе которой установили, что 50-летний житель Вязьмы, являясь председателем сельскохозяйственного потребительского кооператива (СПК), предоставил банку заведомо ложные и недостоверные сведения о хозяйственной деятельности руководимого им предприятия.

По результатам оперативно-разыскных мероприятий было возбуждено уголовное дело, которое расследовалось Следственной частью Следственного управления УМВД России по Смоленской области.

По версии следствия, злоумышленник в начале 2009 года изготовил фиктивный договор между возглавляемым им кооперативом и обществом с ограниченной ответственностью на поставку оборудования и строительных материалов общей стоимостью свыше 30 миллионов рублей. После этого он представил в кредитное подразделение банка изготовленный им пакет документов, содержащих заведомо ложные сведения о финансово-хозяйственной деятельности. Поскольку сотрудники банка, будучи введёнными в заблуждение, не подозревали о фиктивности договора, с злоумышленником был заключён кредитный договор, деньги были перечислены на расчётный счёт возглавляемого им кооператива.

Как установлено в ходе следствия, получив деньги, злоумышленник изготовил необходимые фиктивные документы о поставке оборудования и строительных материалов со стороны ООО в адрес кооператива, их копии предоставил в банк, якобы в подтверждение целевого использования кредитных денег.     

Однако, согласно проведённым оперативно-разыскным мероприятиям и следственным действиям сотрудниками УМВД России по Смоленской области было установлено, что деньги, поступившие из банка на расчётный счёт кооператива, в тот же день в полном объёме были перечислены на расчётный счёт ООО, а затем - на расчётный счёт другого общества, подконтрольного обвиняемому. Деньги были израсходованы им по своему усмотрению.

Также в ходе следствия установлено, что в ноябре 2009 года обвиняемый аналогичным образом посредством представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершил хищение денег банка в сумме около 28 миллионов рублей.

В дальнейшем, с целью создания видимости исполнения кредитных обязательств он частично осуществлял погашения по кредитному договору, однако в дальнейшем выплаты прекратил.

В настоящее время уголовное дело направлено в суд для рассмотрения по существу.

Пресс-служба УМВД России по Смоленской области