«Черные кредиторы» в Крыму: как не попасться на удочку финансовых мошенников

С начала 2021 по май 2022 года Центробанк России выявил в Крыму 11 организаций с признаками нелегальной финансовой деятельности. Среди них оказались компании, маскирующиеся под ломбарды и микрокредитные организации с офисами в Симферополе, Ялте, Евпатории, Керчи и городе Саки.

«Черные кредиторы» – это организации, которые работают без лицензии Банка России, а значит, не имеют права выдавать людям деньги под проценты. Мы регулярно отслеживаем деятельность таких недобросовестных финансовых организаций и направляем информацию в правоохранительные органы. Благодаря такому сотрудничеству деятельность двух выявленных нелегальных компаний в Крыму прекращена, согласно данным ЕГРЮЛ. По остальным работа также ведется», — рассказал КИА руководитель Отделения по Республике Крым Банка России Игорь Цветков.

Мошенники могут выдавать клиентам займы незаконно, маскируясь под комиссионный магазин или ломбард, а часто используя в названии сразу две эти формы организации. При этом человек находится в полной уверенности, что получил деньги действительно от легального ломбарда, деятельность которого контролируется со стороны Банка России.

«Правила игры» для ломбардов четко прописаны: клиент имеет возможность выкупить свое имущество в любой момент, вещь должна храниться бесплатно и быть застрахована ломбардом, а процентную ставку по займу кредитор не имеет права увеличивать. На комиссионные же магазины такие правила не распространяются, таких организаций нет в реестре Банка России, а мошенники могут пользоваться незнанием людей. Последствия такого «сотрудничества» могут обернуться для человека неограниченными штрафными процентами и потерей залога.