Действия банка, которые мешают работе компании. Как защититься?

В 2017 году банки заблокировали операции клиентов на 180 млрд руб. Они посчитали расчеты сомнительными. В результате компании, которые хоть раз столкнулись с блокировкой, попали в черный список. Теперь их ждут проблемы в любом банке. Читайте в статье, что делать, если не можете провести расчеты.Приостановка расчетовБанк может приостановить операции по счету на пять рабочих дней. Исключение: если на счет нужно зачислить деньги. Их банк зачислит, но не даст потратить. В зоне риска — любой клиент банка, который ведет расчеты с подозрительными субъектами. Закон выделяет две категории таких субъектов. Первая — юридические лица, которые находятся прямо или косвенно в собственности или под контролем лица, деньги или имущество которого заморожены. Вторая — физическое или юридическое лицо, которое действует от имени или по указанию таких лиц.115ФЗ115ФЗ П. 10 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, далее — Закон № 115-ФЗПосле приостановки операций банк обязан уведомить об этом Росфинмониторинг, который может продлить заморозку на срок до 30 суток.115ФЗ-1 Если он этого не сделает, банк обязан через пять рабочих дней совершить операцию.115ФЗ-1 Абз. 3 ст. 8 Закона № 115-ФЗРекомендации. Направьте в банк письменный запрос и потребуйте сообщить причины заморозки. Попросите банк привести факты и ссылки на документы, на основании которых он решил, что компания находится под контролем подозрительного лица или действует по его указанию.Если приостановку продлил Росфинмониторинг — оцените, насколько обосновано его постановление и есть ли перспективы для его оспаривания по КАС.Отказ в операцииБанк может не провести операцию, если клиент не представит документы, которые подтверждают легальность расчетов. Закон разрешает банку не провести только конкретную операцию, он не вправе приостановить все операции по счету. Еще одно основание — если у банка возникли подозрения, что клиент отмывает преступные доходы или финансирует...