Фирма отсудила 5 млн руб. банковской комиссии при закрытии счета
Фирма имела в банке расчетный счет по договору на РКО, а потом решила закрыть его и вывести все деньги на счет в другую кредитно-финансовую организацию. Банк взял за перевод всех средств комиссию в 10% почти в 5 млн рублей, мотивировав это тем, что соответствующая комиссия прописана в договоре.
Судами было установлено, что применить комиссию в 10% банк, если и мог, то только в целях выполнения ряда требований по «антиотмывочному» Закону № 115-ФЗ, которые действовали до 2019 года (в частности, за непредоставление или неполное предоставление документов по операции). На момент вывода денег фирмой соответствующие положения закона уже не действовали и, по мнению судов, «большая» комиссия не была обоснованной.
Фокусы налоговых инспекторов: как реагировать на их творческие запросы
В статье Финансового директора — список распространенных нарушений инспекторов, показательные примеры из судебной практики и практические советы, как противостоять завышенным требованиям проверяющих.
Только до 14 ноября у вас есть шанс оформить подписку на журнал «Финансовый директор» за 9 990 рублей. А при оплате сегодня вы получаете абонемент на все онлайн-встречи, семинары и конференции проекта «Финансовый директор Live» - более 100 мероприятий для финансистов в год! Просто скачайте счет из письма>>>