Частые и быстрые переводы, снятие субсидии: из-за чего с 15 мая могут заблокировать счет

Эксперт рассказал, из-за чего с 15 мая банки могут заблокировать счет.

Банки с 15 мая смогут ограничивать доступ к счету или карте из-за подозрительных денежных переводов и будут вносить в специальную базу клиентов, подозреваемых в причастности к финансовым махинациям. В этом они будут руководствоваться рекомендациями Банка России, однако вправе и сами устанавливать для себя признаки мошеннических операций, рассказал "Российской газете" доцент Финансового университета при Правительстве РФ Петр Щербаченко.Так, например, банки начнут обращать внимание на частоту операций. Их может насторожить, если с карты или со счета делается более 30 переводов в сутки, если у таких переводов в сутки более 10 получателей или в месяц - более 50.Другим критерием может быть скорость транзакций - например, между зачислением средств и переводом прошло менее 1 минуты.Поводом могут стать и карты, с которых и на которые осуществляется переводы. Например, могут вызвать вопросы операции с карт, по которым не проводятся регулярные платежи, в частности - за сотовую связь или жилищно-коммунальные услуги, а также с низким средним остатком на счете - не более 10% от среднедневного объема операций.В числе еще вероятных причин блокировки переводов эксперт озвучил перечисление денег другому человеку или на свой счет в другом банке сразу после крупного пополнения, получение крупных сумм от третьих лиц и последующее снятие наличных, снятие наличных, полученных в виде субсидии.Если банк заблокировал операцию, посчитав ошибочно, что выполнена она без согласия клиента, то можно ее подтвердить через горячую линию или чат поддержки. Если блокировка связана с подозрением на нарушение антиотмывочного законодательства, необходимо будет предоставить документы о подтверждении легальности платежа.Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ