За переводами с карты на карту теперь следят: что нельзя делать, а что можно по новым правилам
Председатель Ассоциации бухгалтеров Северной столицы Светлана Лебедева в беседе с «Российской газетой» объяснила усиление контроля за переводами между картами физических лиц.
По ее словам, это связано с новыми законодательными нормами, направленными на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Причина ужесточения контроля
Изменения связаны с вступлением в силу нового федерального закона, который ужесточил правила противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Что изменилось?
Согласно новым требованиям, банки обязаны передавать в ФНС информацию:
- О движении средств на счетах;
- Об открытии, закрытии и изменении реквизитов счетов;
- О проводимых операциях.
Раньше такие меры контроля применялись в основном к юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. Теперь же они распространились и на операции обычных граждан.
Какие переводы могут привлечь внимание?
Как пояснила Светлана Лебедева, налоговые органы и банки будут тщательно проверять:
- Крупные суммы – например, оплата дорогостоящих покупок (недвижимости, автомобилей, туров за границу);
- Регулярные поступления – систематические зачисления денег, которые могут свидетельствовать о неофициальных доходах (серая зарплата, сдача жилья в аренду, продажа товаров без оформления самозанятости).
«Все операции анализируются автоматизированными системами, поэтому любые подозрительные транзакции неизбежно привлекут внимание», – подчеркивает эксперт.
Как переводить деньги безопасно?
Специалисты дают следующие рекомендации:
- Избегать переводов незнакомым людям;
- Для сбора средств (например, в родительском комитете) использовать специализированные сервисы («Сбор» и аналоги);
- Оформлять официальные договоры при регулярных платежах.
Налоговые последствия
Игорь Балынин, доцент Финансового университета, пояснил:
- Новых налогов на переводы между гражданами не введено;
- Подарки от родственников и друзей, а также возврат долгов не облагаются НДФЛ;
- Налогом считается только доход, а не сам факт перевода.
Однако ФНС вправе проверить любые операции, если есть подозрения в уклонении от налогов. Особый контроль ведется за схемами с участием «дропперов» — лиц, чьи счета используются для обналичивания незаконных средств.
Читайте также:
- Диктант проходил как по маслу, пока не попалось это слово: всего один человек в классе написал его верно - это вы?
- Попрощайтесь с туалетной бумагой - она пережиток прошлого: замена намного эффективнее - в Европе давно используют, а мы только начинаем
- "Про Абхазию все врут, не слушайте": россиянка оставила честный отзыв об отдыхе в Абхазии
- Прыскаю на садовые дорожки - и "сжигаю" все сорняки: за 1 день засыхают даже пырей и молочай - вот что берем
- Закон принят: у всех водителей, кто не получил эту справку, аннулируют права