Все чаще встречаются случаи, когда банки блокируют не только вызывающие подозрение финансовые операции, но и простые переводы между счетами одного человека. Как не столкнуться с такой ситуацией — рассказываем в материале. В каком случае банк может заблокировать операцию Ситуаций, в которых банк может заблокировать совершение операций, множество, и в каждом случае на то есть своя причина. Так, ограничить перевод могут, если: Заметят признаки мошенничества. Например, когда вы часто отправляете деньги множеству разных получателей или на счета, которые уже фигурировали в мошеннических схемах; Заподозрят вас в отмывании денег. Такое может случиться, если вы долго не пользовались счетом, а затем внезапно совершили очень крупный перевод. Или часто перекидывали деньги между своими счетами, открытыми в разных банках; Решат, что вас взломали. Это возможно при несовпадении контрольных данных или появлении подозрения на неавторизованный доступ. Аналогичная история — если ваше обычное поведение во взаимодействии с системой резко изменилось или переводы совершались с необычных устройиств и подозрительных IP-адресов; Перевод связан с находящимися под санкциями лицами, офшорами. Или по запросу от Росинформмониторинга, если подозревается использование преступных доходов или была получена соответствующая просьба иностранных спецслужб. Как правило, если банк заподозрит неладное, он приостанавливает совершение операции до подтверждения всех данных, рассказала «Прайм» аналитик «Банки.ру» Эряния Бочкина. Как избежать блокировки перевода «Не стоит дробить крупные суммы на десятки мелких переводов, прибегать к операциям с признаками анонимности или часто переводить средства незнакомым людям. В назначении платежа лучше указывать понятную суть перевода», — заявила эксперт. Если вы намерены перевести большую сумму денег, лучше заранее сообщить об этом банку или провести операцию через кассу в одном из его отделений, чтобы операционист мог подтвердить вашу личность. Эксперты также советуют использовать карты не только для совершения переводов, но и расплачиваться или в магазинах или в интернете — так будет понятно, что карта используется обычным человеком, внезапный перевод не покажется сомнительным. Что делать, если банк заблокировал перевод В случае, если вы столкнулись с ограничениями, нужно пошагово выполнить несколько действий: Внимательно ознакомиться с уведомлением от банка. Обычно в нем указывается причина, по которой организация приняла такое решение, а также инструкция, как действовать в этой ситуации; Связаться с банком. Важно: звонить нужно только по официальным номерам телефона, указанным на сайте организации; Подтвердить, что перевод совершали вы. Могут попросить назвать кодовое слово или ответить на несколько вопросов. Если организация просит предоставить документы, объясняющие наличие у вас денег или цель перевода, нужно это сделать. Важно: не стоит пересылать их через мессенджеры или неофициальные каналы связи. Иногда может потребоваться визит в отделение банка с паспортом. Если перевод заблокировали в ходе обычной проверки, процесс разблокировки может занять от нескольких минут до пары дней. При подозрении в отмывании денег он может растянуться на несколько недель — все будет зависеть от того, как быстро проверят предоставленные вами документы. При длительной блокировке и вашем несогласии с таким решением можно пожаловаться в Банк России или обратиться в суд.
