Эксперт объяснил, какие переводы нижегородцев вызывают подозрение у банков

Жителям Нижегородской области напомнили, что банки все чаще проверяют переводы между картами и могут временно блокировать операции, если они кажутся подозрительными. По словам старшего преподавателя кафедры банковского дела университета «Синергия» Андрея Сироткина, внимание может привлечь перевод с одной своей карты на другую в другом банке, если сумма превышает 200 тысяч рублей. Об этом сообщает "Прайм".

Если человек получает деньги от разных людей из разных регионов, не имея статуса самозанятого, банк может посчитать это скрытой предпринимательской деятельностью, даже если суммы небольшие. В этом случае проще зарегистрироваться как самозанятый и платить налоги официально.

Когда же перевод предназначен для родственников - например, в подарок, на личные нужды или возврат долга, - стоит написать это в комментарии к переводу. Такое уточнение помогает банку понять, что операция личная и не связана с бизнесом.

Кроме того, не стоит переводить деньги по просьбе незнакомцев или передавать кому-то свои данные для входа в онлайн-банк. Если изменялись фамилия или другие личные сведения, важно уведомить об этом банк заранее.