Блокировка карт россиян: по каким признакам банки могут отклонить перевод

Россиянам назвали главные причины блокировки банковских переводов.

Итоговое решение банка о проведении денежного перевода зависит от ряда факторов, которые меняются в зависимости от обстоятельств. О причинах блокировки транзакций рассказал в разговоре с "Лентой.ру" разработчик в IT-компании One Inc Сергей Гасилов.Банковская система принимает решение о том, проводить платеж или отклонять его, не только на основе номера карты, суммы и магазина. Даже та операция, которая могла казаться безопасной и надежной несколько дней назад, сегодня может восприниматься банком как подозрительная.Так, есть три группы факторов, влияющие на решение банков по денежным переводам. В первую категорию входят "скоростные сигналы". Они показывают, сколько транзакций совершалось за короткий промежуток времени, были ли неудачные попытки оплаты и какова суммарная дневная нагрузка. Вторая группа: поведенческие аномалии клиента. Система анализирует его привычки, если операция сильно отличается от привычных, то банк вправе заблокировать перевод.Третья категория связана с техническими и сетевыми сигналами. Финансовая организация может отклонить перевод, если IP-адрес клиента соответствует региону с высоким уровнем мошенничества. То же самое касается случаев подключения через VPN. Эксперт отметил, что все эти параметры обрабатывают ML-модели менее чем за 100 миллисекунд - это быстрее, чем человек успевает моргнуть.Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ