Финансовые операции россиян будут сильнее контролировать в 2026 году
Экономист предрек усиление контроля за финансовыми операциями россиян в 2026 году.
В России в 2026 году ожидается заметное усиление контроля за финансовыми операциями россиян и бизнеса из-за цифровизации проверок, расширения списка подозрительных операций и более жестких требований к прозрачности данных. Изменения коснутся банковских переводов, работы цифровых платформ и налогового контроля, сказал "Газете.Ru" доктор экономических наук, профессор Финансового университета при правительстве РФ Юрий Шедько.
Банк России с 1 января 2026 года вводит расширенный перечень признаков подозрительных переводов. Операции клиентов банки будут сопоставлять автоматически с этим списком. В частности, поводом для приостановки перевода могут стать крупные переводы через Систему быстрых платежей, смена номера телефона для входа в интернет-банк, данные операторов связи об изменении характеристик устройства. Дополнительным фактором риска будет резкая активность сообщений или звонков незадолго до перевода. При совпадении признаков операцию могут приостановить до двух рабочих дней или отклонить в случае мгновенных платежей.
Также ФНС России параллельно усилит контроль за переводами, которые могут говорить о получении дохода. Здесь имеются ввиду регулярные поступления от одних и тех же отправителей без назначения платежа или суммы, которые сильно превышают задекларированные доходы. Налоговая в таких случаях вправе запросить пояснения и подтверждающие документы, а при признании средств доходом - доначислить НДФЛ, пени и штрафы.
Отдельный блок изменений связан с цифровизацией проверок и обменом данными между системами: банки с 2026 года обязаны использовать расширенные автоматизированные механизмы выявления рисков, проверку при этом будут проводить и банк-отправитель, и банк-получатель средств. Маркетплейсы и другие цифровые платформы с октября 2026 года должны будут сверять с государственными реестрами данные продавцов и товаров.
Помимо этого, компании, имеющие оборот более 120 млн рублей, обязаны будут обеспечить возможность расчетов цифровыми рублями. Все операции с цифровым рублем будут полностью прослеживаемыми и находиться под регулированием ЦБ. Роскомнадзор и силовые ведомства, включая ФСБ, получат расширенные полномочия по дистанционному анализу цифровых следов, в том числе для выявления нарушений в сфере персональных данных и использования зарубежных сервисов.
Дополнительное давление создаст и налоговый контроль бизнеса: инспекторы с 2026 года начнут анализировать финансово-хозяйственную деятельность ИП и компаний по расширенному набору критериев, при этом результаты этой оценки будут доступны не только проверяемым, но и третьим лицам.
Эксперт полагает, что совокупность указанных мер означает переход к модели превентивного и почти полностью автоматизированного контроля. Для бизнеса и граждан это повышает риски блокировок и запросов со стороны регуляторов, а также требует более внимательного отношения к цифровым следам, структуре переводов, подтверждению доходов документально.
Фото ТЕЛЕПОРТ.РФ