Что делать, если банк признал перевод подозрительным

Если банк обнаружит перевод, соответствующий хотя бы одному признаку мошеннической деятельности, он обязан приостановить перевод или отказать клиенту в совершении операций с использованием платежных карт, системы СБП или электронных денежных средств на два дня. 

Такое разъяснение дал Банк России в связи с расширением перечня критериев, по которым можно считать перевод подозрительным, сообщает ИА DEITA.RU.

При этом банк должен немедленно уведомить клиента о том, что операция не была выполнена, а также предоставить возможность подтвердить перевод (дать согласие) не позднее следующего дня после приостановки или повторить операцию с теми же реквизитами и на ту же сумму. 

Способ информирования, как правило, предусмотрен договором клиента с банком — это может быть СМС или пуш-уведомление, пояснили в Центробанке. Если клиент согласился на перевод или повторил операцию, банк обязан без промедления выполнить распоряжение. 

Исключение составляют случаи, когда сведения о получателе содержатся в базе данных Банка России о мошеннических операциях. Если же клиент не подтвердил перевод или не повторил операцию, она считается недостающей, и средства остаются на счете отправителя.