Банковским платежным агентам запретят упрощенную идентификацию клиентов

Банковские платежные агенты — уполномоченные компании или индивидуальные предприниматели — не смогут самостоятельно проводить идентификацию физических лиц, в том числе по упрощенной схеме, то есть без присутствия клиента. Это решение защитит персональные данные граждан от мошенников.

Сенаторы одобрили соответствующий закон на пленарном заседании. Он позволит исключить целый ряд операций с наличными, а также электронные транзакции, которые могут использоваться для отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

«Предлагаемый закон направлен на то, чтобы исключить право банковских платежных агентов самостоятельно проводить процедуру идентификации физических лиц. Его принятие обусловлено тем, что в ходе надзорных мероприятий выявляются систематические нарушения в этой сфере. Получив доступ к персональным данным, банковские агенты осуществляют противоправные действия — например, открывают электронные кошельки без согласия наших граждан», - заявил первый замглавы Комитета СФ по бюджету и финансовым рынкам Мухарбий Ульбашев.

Так, банковские платежные агенты, не имея права подтвердить личность клиента, не смогут переводить деньги между физическими лицами и принимать платежи наличными в пользу компаний в качестве оплаты товаров и услуг на сумму свыше 15 тысяч рублей. Для оплаты жилищно‑коммунальных услуг установлен более высокий потолок — 60 тысяч рублей.

При этом банки по‑прежнему смогут поручать своим агентам взимание платы, но только с тех граждан, кто уже прошел идентификацию в самой кредитной организации. Выпускать банковские карты или открывать электронные кошельки смогут исключительно сами банки.