Переводы без открытия счета хотят ограничить суммой до 100 тысяч рублей

Росфинмониторинг предложил ограничить переводы без открытия счета суммой до 100 тысяч рублей — проект соответствующего федерального закона разработал Росфинмониторинг, о чем сообщается на сайте ведомства.

Законопроект, следует из сообщения, «направлен на борьбу с незаконными финансовыми операциями, банковским мошенничеством, финансированием терроризма и экстремизма за счет повышения прозрачности для компетентных органов соответствующих операций».

Кроме того, изменения должны способствовать оперативному получению ведомством сведений о всех сторонах операции по переводу денежных средств.

«Проект федерального закона устанавливает максимальный порог проведения упрощенной идентификации при осуществлении перевода денежных средств физическим лицом без открытия банковского счета в размере 100 тыс. руб. либо аналогичной суммы в иностранной валюте», — сообщают в Росфинмониторинге.

Законопроектом также устанавливается новая обязанность банков, почты и иных организаций, участвующих в переводах денежных средств, включить (либо проверить наличие), обеспечить неизменность и передачу в составе расчетных документов информации о получателе перевода.

«Предполагается, что сведения о получателе будут устанавливаться банком на основании данных, предоставленных клиентом, либо заполняться самостоятельно с использованием информации, содержащейся в системах межбанковского обмена», — следует из объяснений.

При отсутствии необходимой информации средства будут возвращены плательщику, а при невозможности осуществить возврат организация должна направить в Росфинмониторинг сообщение о подозрительной операции.