Россиянам объяснили, почему банки могут заблокировать счет клиента без объяснений

Иногда банки могут заблокировать счет клиента без объяснения причины, причем в некоторых случаях организации именно обязаны это сделать, рассказала директор Института комплаенса и этики бизнеса Высшей школы юриспруденции и администрирования НИУ ВШЭ Ирина Грекова в беседе с «Праймом».

Блокировка карты и блокировка счета в банке — это разные вещи, напомнила эксперт. Если операции по карте можно заблокировать в случае подозрения на мошенничество, то счет в этой ситуации останется работающим. В ситуации, когда банк блокирует именно счет, клиент не может провести никаких действий с деньгами.

Банк обязан заблокировать счет в случае получения соответствующего сигнала из Росинфомониторинга, который поступает в случае, если клиент банка оказался связан с терроризмом или экстремистской деятельностью. В этом случае блокировку можно снять только через суд, который может исключить человека из таких перечней. Также банк может приостановить операции по счету клиента, если они кажутся организации подозрительными.

«Например, в банк поступил звонок от лица, который сообщает, что по данному счету идет сбор средств для мошенников. Кредитная организация проверяет эту информацию и, если сомнения подтверждаются, операции по счету замораживаются», - добавила Грекова.

Помимо этого банк может приостановить нетипичную (вызвавшую подозрение) операцию и запросить устное подтверждение (например, по телефону) о том, что именно клиент ее проводил.