Банки начнут проверять все денежные переводы
Сейчас банк может заблокировать операцию по счёту, если она покажется ему подозрительной. Например, если клиент выводит крупные суммы из страны, часто их обналичивает и т. д. Ещё одной причиной блокировки может стать подозрение в мошенничестве.
Сейчас банк может заблокировать операцию по счёту, если она покажется ему подозрительной. Например, если клиент выводит крупные суммы из страны, часто их обналичивает, или если перевод не приносит экономической выгоды и т. д. Это право есть у кредитных организаций благодаря «антиотмывочному» закону (115-ФЗ). Также операции по счёту могут приостановить по распоряжению судебных приставов и налоговой службы. Ещё одной причиной блокировки может стать подозрение в мошенничестве.
За что банки заблокируют счёт? Фото: yandex.ru
Комитет Госдумы по финансовому рынку подготовил ко II чтению законопроект о проверке российскими банками переводов физических лиц на признаки мошенничества, сообщает телеграм-канал «Раньше всех».
В случае принятия проекта банки смогут проверять денежные переводы физлиц и на два дня блокировать операции, если посчитают их мошенническими
В марте законопроект уже был принят в I чтении. Как говорилось в пояснительной записке, чаще всего деньги с карт похищают с помощью социальной инженерии, когда люди сами переводят деньги мошенникам. Поэтому необходим двухдневный «период охлаждения». На это время банки приостановят переводы на счета, а гражданин осмыслит свои действия.
Проверять операции должен будет не только банк плательщика, но и банк получателя, сверяя данные с базой ЦБ, который ведёт учёт случаев переводов без согласия клиента.
Кроме того, законопроект обязует банки возвращать деньги тем клиентам, которые перевели свои средства мошенникам, находящимся в базе ЦБ. То есть, если кредитная организация пропустила такую операцию и не проверила получателя.
Ранее глава ЦБ Эльвира Набиуллина выдвинула эту идею (блокировку и возмещение ущерба) для того, чтобы кредитные организации активнее разрабатывать меры защиты против злоумышленников.
В свою очередь, в МВД пошли ещё дальше и захотели получить возможность блокировать счета без решения суда на 10 дней.
О том, как банки уже блокируют счета мы рассказывали в материале «Тотальная слежка. Банк, налоговая, приставы — как контролируются счета россиян и кому грозят блокировки».