Продал крипту — поражен в правах
Подписчики телеграм-канала Бизнес ФМ продолжают делиться историями о том, как после продажи криптовалюты банки блокируют им счета и ограничивают доступ к личным кабинетам. Как совершить сделку и при этом не остаться без средств к существованию?
В редакцию Бизнес ФМ обратился новый пострадавший от закона «О национальной платежной системе». Четыре сделки на криптобирже в апреле — и Сергею заблокировали все счета во всех банках, включая «Вайлдберриз Банк» и «Ozon Банк». Теперь мужчина без денег и живет за счет супруги.
Адвокаты говорят, что пока выхода из этой ситуации практически нет. Вот что рассказал Сергей:
«Провел несколько сделок P2P по обмену криптовалюты на бирже Bybit, и четыре операции на общую сумму около 200 тысяч рублей прошли через банк ВТБ. Заключаю сделку на бирже, получаю рубли от какого-то контрагента в виде перевода СБП, в ответ отдаю валюту. Все это подтверждено, безусловно, документами. Это моя валюта. В итоге я получил полную блокировку по 161-ФЗ по всем банковским счетам. Там было около 600 тысяч рублей. Сейчас я нахожусь в такой ситуации, когда я полностью лишен прав. Объясниться я тоже не имею никакой возможности ни перед одной из государственных организаций, потому что я дважды писал в Центральный банк запросы. Оба раза я получил отписки о том, что они не рассматривают вопрос по существу, хотя я прикладываю все документы. Я получаю только отписку о том, что обращаетесь в ВТБ. Служба безопасности ВТБ отказывает практически в 100% случаев по любым рассмотрениям. Сейчас я нахожусь в поиске юристов. Так как деньги у меня тоже заморожены, у меня нет возможности использовать деньги на адвокатов, а адвокаты стоят довольно дорого».
Сергей такой не один. Подписчики телеграм-канала Бизнес ФМ ранее делились аналогичными историями.
Торговля криптовалютой — это сегодня один из многих триггеров для банков, чтобы заподозрить клиента в мошенничестве. О том, что можно сделать заранее, чтобы не допустить блокировки, объясняет адвокат, партнер юридической группы «Парадигма» Марат Хасанов:
Марат Хасанов адвокат, партнер юридической группы «Парадигма» «Нужно всегда стремиться в пределах возможного уменьшать сумму перечисляемых денежных средств, потому что чем больше сумма транзакции, тем больше внимания она привлекает банк. Во-вторых, конечно, желательно заранее обратиться к специалисту банка, который обслуживает клиента, и заблаговременно уведомить его о деталях транзакции, о сроках, об отправителе, заранее попытаться понять позицию специалиста банка, есть ли какие-то риски с дальнейшей блокировкой. Как правило, специалисты сразу не отвечают, они связываются со своей внутренней службой безопасности, но через какое-то время, до проведения транзакции, можно получить более или менее внятный ответ, на основе которого можно построить свои дальнейшие действия».
Ранее в Банке России на запрос Бизнес ФМ заявили, что ограничение, установленное банками, будет действовать до тех пор, пока сведения о человеке находятся в базе данных ЦБ о мошеннических операциях. Человек может обжаловать включение его реквизитов в базу двумя способами: обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого он является, или направить заявление в Банк России через интернет-приемную. Отказ Банка России можно обжаловать в суде.