На карту пришли деньги от незнакомца: что делать?

Переводы с карты на карту — популярная услуга среди россиян. Ежедневно люди совершают множество переводов, но достаточно ошибочно ввести всего один символ — деньги поступают не тому человеку. Отправитель сам несет ответственность за правильность введенных реквизитов, но и получатель не может просто присвоить себе деньги. К тому же мошенники используют схему с ошибочными переводами. Расскажем,...

The post На карту пришли деньги от незнакомца: что делать? first appeared on newsroom.su.

Переводы с карты на карту — популярная услуга среди россиян. Ежедневно люди совершают множество переводов, но достаточно ошибочно ввести всего один символ — деньги поступают не тому человеку.

Отправитель сам несет ответственность за правильность введенных реквизитов, но и получатель не может просто присвоить себе деньги. К тому же мошенники используют схему с ошибочными переводами. Расскажем, что делать, если на карточку поступили деньги от неизвестного лица.

Перевода не было, но просят вернуть деньги

По словам экспертов с портала progresscard.ru, если подключены уведомления от банка, то при каждом поступлении денег приходит СМС. Но бывает так, что сообщение есть, но на самом деле никаких средств на карту не приходило.

Поэтому следует проверять, с какого номера пришло СМС о переводе. Раньше аферисты просто отправляли сообщения якобы из банка, но с обычных номеров, а также предлагали установить приложение для инвестиций. Достаточного было посмотреть на отправителя, чтобы заподозрить неладное.

Однако теперь они пользуются специальными программами для подмены номеров. То есть получатель уверен, что сообщение действительно пришло из его банка.

Однако после поступления SMS о переводе получателю денег звонит неизвестный. Он рассказывает, что неправильно указал одну цифру в номере телефона, поэтому отправил средства не туда. Обычно суммы небольшие — 1 000-2 000 рублей. Жулики рассчитывают на то, что из-за такой суммы человек не будет проверять действительность перевода, а просто поверит им и переведет деньги. Звонящий ведет себя убедительно и настаивает на том, чтобы жертва совершила перевод незамедлительно.

В этом случае нужно сразу повесить трубку и проверить состояние счета. Особенно, если человек говорит слова «быстрее, срочно, немедленно, прямо сейчас» и т.д. Злоумышленники специально торопят человека, чтобы у него не было времени все обдумать. Поэтому нужно смело закончить разговор и зайти в личный кабинет в банковском приложении. Скорее всего никаких денег не приходило.

Далее следует обратить в банк и сообщить о попытке мошенничества. Можно даже не звонить, а передать эти данные через приложение — данная возможность предусмотрена во многих финансово-кредитных организациях.

Деньги действительно поступили и получателя просят вернуть их

Если на самом деле пришли деньги от неизвестного человека, это легко проверить в мобильном приложении банка. Дальнейший сценарий действий развивается аналогичным образом: звонит незнакомец, рассказывает об ошибочном переводе и просит срочно вернуть деньги.

Можно ли просто потратить деньги

Ни в коем случае нельзя этого делать. В законодательстве есть такое понятие как «неосновательное обогащение». Это ситуация, в которой человек присваивает не принадлежащие ему деньги или имущество. При этом не имеет значение, каким образом он его получил. В рамках гражданского кодекса РФ получатель должен вернуть то, что оказалось у него случайно.

Если неизвестно, от кого поступили деньги, не стоит их трогать. В противном случае отправитель может подать иск в суд. Он без проблем сможет доказать факт перевода — данные обо всех операциях хранятся в банке. Причем придется не только вернуть полученную сумму, но и оплатить судебные издержки.

Что делать, если на карточку пришли деньги от незнакомца

Если после получения денег позвонил неизвестный человек, нужно сказать ему, что не будете присваивать себе чужие средства, но и переводить их не будете. Нужно посоветовать отправителю обратиться в свой банк и заявить об ошибке, чтобы официально аннулировать перевод. Такое вполне возможно.

Далее нужно сразу связаться со своим банке и рассказать о ситуации. Затем следует посетить офис финансово-кредитной организации для подачи заявления о поступлении на счет денег от неизвестного лица, попросив вернуть их владельцу.

Мошенники пытаются усыпить бдительность получателя, говоря о трудностях с официальным возвратом денег — якобы им нужно как можно быстрее получить всю сумму. Также они могут попросить оставить часть средств себе в качестве вознаграждения. Они употребляют слова «срочно, немедленно, умоляю перевести деньги» и т.д. Важно не поддаваться эмоциям и не вестись на уговоры, чтобы не столкнуться в неприятными последствиями.

Что может произойти, если перевести деньги на указанные реквизиты

Как правило, это приводит к неприятностям, вплоть до втягивания в мошенническую схему. Вот что может случиться:

• Придется отдать полученную сумму дважды. После получения денег на карту отправитель может подать заявление о случайном переводе средств на тот счет. Далее банк обращается к получателю для получения согласия на аннулирование операции и возврат денег. Но деньги уже были возвращены отправителю, однако тот утверждает, что ничего не получал. Затем подает иск в суд о необоснованном обогащении. В итоге он получает двойную сумму.
• Может позвонить обманутый покупатель и потребовать товар или возврат денег. Даже если человек никогда не продавал товары и не общался с потенциальными покупателями, злоумышленники могли указать его реквизиты на фишинговом ресурсе. Покупатель оплатил товар в поддельном интернет-магазине, ожидал доставку товара, но в итоге остался ни с чем. Далее он узнал о том, на какой счет ушли деньги. В итоге получатель сталкивается с неприятными разбирательствами, в том числе судебными.
• Могут позвонить из МФО с требованием погасить задолженность, по которой образовалась немалая переплата. Конечно, никакой микрозайм не был взят. Однако неизвестный человек мог оформить его по номеру карты. Например, платежные реквизиты могли попасть к нему, если они были введены на фишинговом портале. Далее деньги действительно поступили, но по просьбе звонящего человек перевел их жуликам. Таким образом, они получили деньги, жертва — долги перед микрофинансовой организацией. Будет сложно доказать свою непричастность к займу.
• Возможно обвинение в мошенничестве. Например, пришли деньги от некоего Александра Ивановича М. Далее позвонил человек и представился этим человеком, но попросил отправить деньги другому лицу — допустим, Алексею Николаевичу О. Получатель вернул деньги. В итоге выяснилось, что счет настоящего Александра Ивановича М. взломали мошенники. Они перевели средства жертве для их отмывания и легального получения через перевод. Однако именно получатель будет заподозрен в мошенничестве, особенно если не сообщил об ошибочном поступлении денег.

Аферисты могут использовать и другие схемы. Поэтому важно быть внимательным и в случае получения перевода от незнакомца следовать инструкции:

• Посоветовать отправителю обратиться в его банк для отмены транзакции.
• Связаться со своим банком и подать заявление с просьбой вернуть ошибочно перечисленные деньги законному владельцу.

The post На карту пришли деньги от незнакомца: что делать? first appeared on newsroom.su.