Чуть меньше, чем МММ. СК расследовал дело о финансовой пирамиде на 2,8 млрд

По размеру ущерба преступная группа Натальи Симакиной стоит в одном ряду с крупнейшими в истории России финансовыми пирамидами «Хопер-инвест» и «Властилина»

Следственный комитет России завершил расследование дела о крупнейшей за последние годы финансовой пирамиде. Ущерб от ее деятельности оценивается в огромную сумму — 2,8 миллиарда рублей. Обвинение выдвинуто пяти участникам преступного сообщества во главе с «успешной бизнесвумен» Натальей Симакиной. Тысячи их жертв не потеряли бы деньги, если бы умели распознавать мошенников, рассказали aif.ru эксперты.

Чем занималась Наталья Симакина

Преступная группа действовала под руководством Симакиной в Москве, Санкт-Петербурге, Пензенской, Московской и Ленинградской областях. С 2012 по 2018 год злоумышленники привлекали средства вкладчиков под предлогом инвестиций в «высокодоходные проекты» в сфере недвижимости и обещали выплаты до 60% от вложенных средств ежегодно.

На деле выплаты получили только первые вкладчики за счет денег следующих людей. В 2018 году выплаты окончательно прекратились. Для своих преступных целей соучастники пирамиды использовали подконтрольные организации, установили следователи.

Основная финансовая пирамида Натальи Симакиной действовала под вывеской «Инвест-Гарант», также она единолично или в долях с подельниками контролировала компании «Бизнес-партнер», «Деньги-легко», «Доки 24/7», «Легкие бабки», «Айрис» и «Альтернатива».

По размеру ущерба преступная группа Симакиной стоит в одном ряду с крупнейшими в истории России финансовыми пирамидами «Хопер-инвест», «Властилина», Life is Good и BestWay, значительно превосходит известные «Кэшбери», «Русский дом селенга» и «Финико», но уступает знаменитому Сергею Мавроди с его МММ.

Как выявить финансовую пирамиду

В основе быстрого роста финансовых пирамид лежит желание людей заработать «легкие деньги». Именно это и обещают им мошенники. Чтобы не попадаться им в руки, следует тщательно анализировать риски и не доверять рекламе и голословным обещаниям, рассказал aif.ru гендиректор Ассоциации развития финансовой грамотности Вениамин Каганов. По его словам, существует несколько признаков финансовой пирамиды.

«Первое, что должно насторожить каждого человека — это отсутствие лицензии (номера в реестре) Банка России на осуществление финансовой деятельности. Бывает и так, что организация не просто не имеет лицензии, а прямо занесена в черный список организаций с признаками нелегальной деятельности, который ведет ЦБ», — рассказал Каганов.

Второй признак финансовой пирамиды — это не прозрачность системы инвестиций. Для расчета вознаграждения мошенники используют сложные и запутанные схемы, и либо скрывают реальный размер выплат, либо откровенно лгут по этому поводу.

Третий основной признак пирамиды — голословные обещания высоких доходов, в разы или даже в десятки раз больше, чем по обычному банковскому вкладу. Кроме того, есть и другие признаки. Например, финансовые пирамиды создают денежные суррогаты в виде собственной внутренней «валюты» или «расчетной единицы». В России это противозаконно.

«Финансовые пирамиды стали маскировать свою деятельность, поэтому любого будущего партнера надо очень тщательно проверять. Обязательно смотреть финансовую отчетность: есть ли реальные обороты, выручка, прибыль. Принимать во внимание информацию об учредителях и руководителях, особенно — об организациях, к которым эти люди имели отношение раньше. Стоит поинтересоваться судебными историями, сменой руководителей и названий. Любые голословные обещания и рассказы о заслугах, которые не могут быть подтверждены — это жирный минус», — подчеркнул Вениамин Каганов.

Что делают власти

Прежде, чем мошенниками займутся правоохранительные органы, их сначала надо выявить среди легальных и законопослушных финансовых организаций. Этим совместно занимаются Банк России, Росфинмониторинг и обычные коммерческие банки.

Финансовые пирамиды — один из самых опасных видов финансового мошенничества, считает начальник Управления организации надзорной деятельности Росфинмониторинга Александр Курьянов. По его словам, хозяева пирамид широко используют приемы социальной инженерии, дополняя их агрессивным маркетингом.

«Финансовые пирамиды могут полностью разорить человека, буквально сломав ему жизнь. Обычные телефонные мошенники похищают деньги со счетов и иногда оформляют кредит, но там жертва может быстро опомниться и потерять только часть своих сбережений. В случае с пирамидами обманутые люди зачастую месяцами отдают все, что у них есть, влезают в огромные долги и даже продают недвижимость», — отметил в интервью с aif.ru Александр Курьянов.

В 2023 году Банк России выявил стремительный рост числа финансовых пирамид, по сравнению с предыдущим годом их стало на 46% больше. В основном мошеннические проекты и нелегальные финансовые компаний ищут доверчивых людей в социальных сетях и мессенджерах, зачастую у них вообще нет офлайн-офисов.

По инициативе ЦБ в 2023 году был ограничен доступ более чем к 11,2 тысячи интернет-ресурсов нелегалов, в том числе — свыше 3 тысяч страниц, каналов и чат-ботов во «ВКонтакте», «Одноклассниках», Telegram.

Для борьбы с финансовыми пирамидами и другими мошенниками сведения о тысячах подозрительных организаций также собирают на специальной платформе «Знай своего клиента». Основываясь на этой информации, банки отказывают таким клиентам в проведении операций и получают право блокировать их счета.