Банки Японии удвоили займы в долларах

Москва, 26 июня - "Вести.Экономика". Японские банки более чем вдвое увеличили объем заимствования в долларах с 2007 г., что делает их уязвимыми для финансовых потрясений, таких как те, которые усугубили последний финансовый кризис, предупредил Банк международных расчетов (БМР) в опубликованном в воскресенье сообщении.

По данным БМР, долларовые активы на балансах японских банков выросли примерно до $3,5 трлн к концу 2016 г. Они превышают обязательства в долларах примерно на $1 трлн, создавая огромную так называемую длинную позицию в валюте. Аналогичная тенденция наблюдается и среди канадских кредиторов, которые увеличили позиции по доллару почти вдвое после кризиса. Их чистые длинные позиции достигли почти $200 млрд, сообщил БМР.

Европейские компании, напротив, сократили позиции по доллару после кризиса, говорится в докладе. Немецкие банки, у которых в 2007 г. были одни из максимальных чистых позиций по доллару, теперь имеют сопоставимые активы и обязательства, выраженные в валюте, после сокращения долларовых активов примерно наполовину.

Во время финансового кризиса чистые позиции по доллару европейских банков, достигавшие $2 трлн, привели к краху нескольких компаний, когда источники финансирования иссякли, а их усилия по сбросу американских активов с ипотечным покрытием привели к огромным потерям. Хотя после кризиса регулирование укрепило финансовое положение банков, чтобы они могли справиться с такими потерями, и для финансирования стали использоваться более стабильные источники, риски не были полностью устранены, считают в БМР.

"Точка давления"

"Сохраняющаяся зависимость банков (за пределами США - прим. ред.) от краткосрочного финансирования в долларах США остается точкой давления, - говорится в отчете организации. - По-прежнему остаются вопросы, связанные с устойчивостью финансирования в более напряженных условиях".

Новые правила регулирования после финансового кризиса привели к сокращению средств денежного рынка США, который является источником краткосрочного финансирования в долларах для банков по всему миру. Хотя банкам удалось перевести долларовое финансирование в другие источники, они могут столкнуться с трудностями, если эти источники финансирования быстро исчезнут во время следующего кризиса, предупредил МБР.

Японские и канадские банки в последние годы расширяют присутствие в США. По данным ФРС, компания Mitsubishi UFJ Financial Group Inc., крупнейший кредитор в Японии, увеличила активы в США примерно на треть за последние два года. Канадский Toronto-Dominion Bank теперь контролирует 7-й крупнейший розничный банк США.