МВД поясняет: когда перевод денег самому себе по СПБ может стать мошенничеством

Смену номера авторизации борцы с киберпреступностью назвали подозрительным признаком.

В МВД России рассказали, в каких случаях перевод себе денег по СБП может быть квалифицирован как мошенничество.

Есть сигналы, по которым банки вычисляют мошенников при снятии наличных. Всего таких признаков девять, и три из них особенно показательны: клиент снимает деньги в течение суток после того, как оформил кредит; второй признак — перевод суммы больше 200 тысяч рублей на свой счёт; третий — смена номера телефона, привязанного к интернет-банку.

Кроме этого, банки обращают внимание и на странное поведение: например, если человек снимает деньги в необычное время, в незнакомом месте или на нетипичную сумму. Также подозрение вызывает способ выдачи — например, по QR-коду, если клиент никогда так не делал. Или если за последние шесть часов до операции изменился характер телефонных разговоров.

Банки также отслеживают, с какого телефона зашли в приложение — изменились ли его характеристики, есть ли на устройстве вредоносные программы. И если за день было пять и больше отказов в выдаче денег, это тоже повод насторожиться.