23 обыска в пяти регионах: новое дело о крахе Татфондбанка заявило о себе

Следователи массово шерстят соратников Мусина. В центре внимания — вывод денег в Швейцарию

Следователи СКР и оперативники УБЭП провели обыски в Татарстане и других регионах страны по новому делу Татфондбанка. Пока из ущерба в 41 млрд рублей удалось нарыть информацию о судьбе 3 млрд, которые в 2015–2016 годах были выведены из Татфондбанка за рубеж. Среди тех, у кого прошли обыски, — бывший зам Мусина Вадим Мерзляков, гендиректор «ТФБ Финанс» Тимур Вальшин, главный юрист Татфондбанка и экс-предправления банка «Советский» Ренат Долотин и еще два десятка менеджеров. Волна обысков по новому делу ТФБ выглядит молниеносной реакцией следствия на допрос Мусина в суде, где он отказался признавать вину в преднамеренном банкротстве ТФБ.

Обыски в пяти регионах

Допрос в суде банкир Роберта Мусина запустил любопытную цепочку событий. Как стало известно «БИЗНЕС Online», на следующий же день после того, как экс-председатель правления ТФБ заявил, что не признает свою вину в крушении банка, а в отзыве лицензии винит в том числе вкладчиков, к его бывшим подчиненным наведались силовики.

Источники в правоохранительных органах сообщают, что следователи 4-го «экономического» отдела СУ СКР по РТ и оперативники банковского отдела управления экономической безопасности МВД по РТ провели массовые обыски в домах и квартирах бывших топ-менеджеров ТФБ. В списке 23 адреса, причем, как заявляют источники, не только в Татарстане, но и еще в четырех регионах страны.

Часть людей из списка — ближайшие соратники Мусина. В частности, это бывший гендиректор «ТФБ Финанс» Тимур Вальшин, а еще бывший заместитель самого Мусина — Вадим Мерзляков, который в настоящее время проживает в Москве. По нашим данным, он уже давно работает в одном из инвестиционных фондов в столице. При этом следственно-оперативная группа пришла к Мерзлякову по казанскому адресу, а когда узнала, что бывший зампред ТФБ там не живет, довольно быстро покинула дом. И Мерзляков, и Вальшин проходят по уголовному делу о махинациях с переводом денег вкладчиков ТФБ на инвестиционные счета в «ТФБ Финанс», которые не защищены системой страхования вкладов.

С обыском пришли и к главному юристу Татфондбанка, а затем председателю правления банка «Советский» Ренату Долотину и к Гульнаре Мустафаевой — в ТФБ она работала директором департамента развития сети. До этого в течение нескольких лет Мустафаева была членом совета директоров Радиотехбанка и банка «БТА-Казань». Кстати, Долотина и Мустафаеву связывает то, что они выступают свидетелями по уголовным делам: первый — по делу Мусина, вторая — по делу «ТФБ Финанс».

Что искали?

По информации наших источников, масштабные обыски прошли в рамках уголовного дела, возбужденного еще в прошлом году. Его фабулу в мае 2020 года весьма обтекаемо раскрыли в пресс-службе СК России. В пресс-релизе говорилось, что новое дело возбуждено по четырем статьям УК РФ — ч. 4 ст. 160 (растрата), ч. 2 ст. 172.1 (фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации), ст. 196 (преднамеренное банкротство) и ч. 2 ст. 201 (злоупотребление полномочиями).

По данным наших источников, это дело о причинах банкротства ТФБ. По версии следствия, в 2015–2016 годах представители руководства Татфондбанка совершили «ряд действий», которые привели к ухудшению финансового положения банка, а затем и к его краху. Во-первых, активы банка были сформированы так называемыми плохими долгами, то есть кредитами, надежд на возврат которых не было. Во-вторых, этими плохими долгами заместили ликвидные рыночные активы. В-третьих, банк приобретал акции ненадежных эмитентов. В-четвертых, обеспечение по кредитам снималось.

«В результате этих действий банку был причинен ущерб в размере более 41,2 млрд рублей», — сделали вывод в СКР, напомнив, что в 2017 году ТФБ лишился лицензии. Других пояснений правоохранительные органы по данному делу пока не дают.

По зарубежному следу

«Искали финансовую документацию за 2015 и 2016 годы», — пояснил наш источник цель обысков. И добавил, что пока из 41 млрд ущерба следствию удалось накопать информацию на три миллиарда. Речь идет о выводе активов Татфондбанка за границу через компанию «Инвестиционные активы». Обыски были проведены в частности у ее директора Амира Гатина и соучредителя Марата Гатауллина.

Фирма была создана в 2010 году. В 2018-м признана банкротом. ЗАО «Инвестиционные активы» было прописано в Казани, на ул. Московской, 72. Причем ее первым директором был уже упомянутый нами Ренат Долотин, ему в уставном капитале принадлежало 19,9%, а также упомянутой выше Гульнаре Мустафаевой — 15%. ЗАО выступило учредителем АО «Казанская сельхозтехника» — эта фирма кредитовалась в ТФБ, и теперь фигурирует в материалах уголовного дела, по которому судят Роберта Мусина. Через нее, по версии обвинения в рамках рассматриваемого в суде дела Мусина, из ТФБ за рубеж было выведено 250 млн рублей. Однако следователи предполагают, что эта сумма — лишь верхушка айсберга.

Еще один интересный фигурант из списка тех, у кого провели обыски — однофамилец главы ТФБ Рамиль Мусин. В Татфондбанке он работал замом Долотина, входил в состав кредитного комитета банка. Также был соучредителем ЗАО «Инвестиционные активы» (15,2%). И еще владел 19% в ЗАО «ТПК «Агро-Трейд», интерес к которому тоже проявляет сейчас следствие.

Это юрлицо был образовано в феврале 2010 года, прописано в Казани, на ул. Короленко. «Агро-Трейд» выступала учредителем АО «Птицекомплекс «Осиново», ОАО «Агрофирма» Ак-Барс-Пестрецы», а также еще трех фирм, из числа учредителей которых компания позже вышла — «Буинский сахар», «Машинно-технологическая компания «Ак Барс» и Молодежный культурно-спортивный центр «Ак барс». В 2018 году ТПК «Агро-трейд» была ликвидирована по решению Арбитражного суда РТ.

В списке людей, у которых был проведен обыск, оказался и Яков Герман, который в ТФБ работал трейдером отдела по торговле акциями и производными инструментами. В 2014 году, на протяжении почти 6 месяцев, он был директором ЗАО «Инвестиционные активы». Еще один трейдер, к которому наведались следователи — Владимир Баталин, бывший начальник отдела долговых рынков ТФБ. Он от имени ТФБ в середине 2010-х годов участвовал в Российском облигационном конгрессе.

Кто еще под прицелом следствия?

Также наши источники называют еще несколько имен, связанных с ТФБ, к кому постучались силовики. Например, обыски были у Ленара Гареева, который работал главным специалистом внутреннего контроля службы внутреннего аудита Татфондбанка, и у Гузалии Газизуллиной, бывшего ведущего специалиста отдела сопровождения проектов управления проектного финансирования ТФБ. Они в разное время были директорами ООО «Грит плюс», «Полюс С», «Ритейл Шуз». Эти фирмы фигурируют в деле Роберта Мусина — как технические компании с номинальными директорами, получавшие в ТФБ миллионные кредиты.

Еще более десяти человек, которым нанесли визит следователи, прямого и очевидного отношения к ТФБ не имеют. Однако так или иначе они были связаны с фирмами, приближенными к банку. Так, например, это бывшие гендиректоры и учредители АО «Рафт» — Евгений Богданов, Александр Кравченко, Этери Михелашвили и Светлана Аношкина.

АО «Рафт» образовано в 2002 году, в 2019 было исключено из ЕГРЮЛ из-за недостоверных данных. АО было зарегистрировано в Москве, Михелашвили — единственный учредитель. Богданов был директором в 2012 году, Аношкина — с 2012 по 2014, Кравченко — с 2015. Основная деятельность фирмы — предоставление финансовых услуг. В 2017 году фирма была участником арбитражных разбирательств (третьим лицом) между близкой к Мусину «Траверз компани» и ООО «Полюс С».

Также наши собеседники называют троих людей, связанных с компанией «Конмарк-стаф», которой интересуется следствие по делу ТФБ. Это Иван Волочай (учредитель), Марина Герасимчук (учредитель и бывший директор), Александр Артюшкин (гендиректор). Компания образована в 2007 году в Москве. Основной вид деятельности — вложения в ценные бумаги. С 2019 года в компании введено наблюдение, на банкротство организации подал ТФБ (в лице конкурсного управляющего АСВ).

Статус всех вышеперечисленных лиц в уголовном деле пока неизвестен. По данным наших источников, подозреваемых в деле пока нет. Но очевидно, что следствие собирается опровергнуть слова Роберта Мусина о его непричастности к преднамеренному банкротству ТФБ. Все лица, у которых были проведены обыски, причастны к фирмам-однодневкам, через которые, по версии следствия, выводились ликвидные активы Татфондбанка.