Эксперт объяснил, как пенсионерам вернуть налог за 2023-2024 годы

Игорь Балынин, доцент Финансового университета при Правительстве России, разъяснил, как неработающим пенсионерам можно вернуть налог за доходы 2023-2024 годов. Для этого у них должны быть дополнительные доходы, например, от вкладов.

Налоговый вычет по НДФЛ предоставляет возможность либо исключить из налогооблагаемого дохода будущие доходы, либо вернуть ранее уплаченные налоги. Поскольку пенсия не облагается НДФЛ, неработающий пенсионер может воспользоваться вычетом только при наличии иных доходов. Это было озвучено Игорем Балыниным, доцентом Финансового университета при Правительстве России, в интервью RT.

«К примеру, можно вернуть налог за доходы, полученные по вкладам физических лиц в 2023—2024 годах. Следует отметить, что изменения в законодательстве, вступившие в силу с 1 января 2025 года, отменили эту возможность. Таким образом, учесть доходы, полученные в 2025 году, данным способом не представится возможным», — пояснил эксперт.

Он также напомнил, что налоговый вычет можно вернуть за три предыдущих года. Это значит, что документы по вычетам за 2023 год необходимо подать до конца 2026 года, а за 2024 год — до конца 2027 года.

Специалист привел пример: за 2024 год был получен доход по вкладам в размере 360 тыс. рублей, из которых 210 тыс. рублей не облагаются налогом. Таким образом, налог был уплачен с оставшихся 150 тыс. рублей и составил 19,5 тыс. рублей, что соответствует 13% налоговой ставки.

Допустим, пенсионер потратил на лекарства и лечение в 2024 году 150 тыс. рублей, отметил Балынин.

«Таким образом, можно заявить сумму налога в вычет и вернуть её полностью, то есть 19,5 тыс. рублей. В таком случае, в приведённом примере сумма уплаченного налога будет равна нулю, поскольку вся уплаченная сумма была возвращена», — подытожил он.

Ранее в Госдуме объяснили, что можно ожидать пенсионерам, планирующим уволиться в 2026 году.

Ранее мы писали о том, что ФАС России выступила с инициативой принятия законопроекта, который направлен на улучшение условий кредитования населения. Документ предполагает расширение выбора страховых компаний для заемщиков, что позволит повысить доступность и улучшить информирование о страховых услугах. Одним из ключевых моментов является автоматическое соответствие страховщиков по уровню рейтинга, что значительно упростит процесс выбора для клиентов.