Эксперт Ассоциации: Банк вернёт деньги, если не распознает мошенничество

Эксперт Ассоциации развития финансовой грамотности Марат Сафиулин пояснил, что банки обязаны вернуть украденные деньги, если они не распознали подозрительные операции и не уведомили клиентов. Своевременное сообщение о мошенничестве критично для компенсации.

Банки должны компенсировать украденные деньги, если они не распознали признаки подозрительной операции, не уведомили своего клиента и не приостановили данный платеж, рассказал РИА Новости федеральный эксперт Ассоциации развития финансовой грамотности Марат Сафиулин.

"Средства должны быть возвращены банком при условии, что он проигнорировал признаки мошеннической операции, не отправил клиенту уведомление о подозрительной операции и не приостановил перевод на два дня", - сообщил он.

Банк России устанавливает ряд критериев для выявления подозрительных операций: это может быть наличие реквизитов счета получателя или данных о переводящем устройстве в базе данных регулятора, нетипичная для клиента операция, а также изменение номера телефона в онлайн-банке за 48 часов до значительного перевода.

В настоящее время законодательство требует от банков компенсировать украденные средства при условии, что клиент оперативно уведомил кредитную организацию.

"Чем дольше клиент будет затягивать с сообщением о хищении средств, тем более вероятно, что банк докажет вашу неосторожность и освободится от ответственности", - уточнил эксперт.

Сафиулин подчеркнул, что иллюзия автоматической компенсации опасна: если клиент самостоятельно подтвердил перевод под влиянием социальной инженерии, банк согласно закону не обязан возмещать ущерб.

Ранее мы писали о тяжбе вокруг блокированных активов Strabag, принадлежащих компании Rasperia, и ее потенциальных последствиях для финансовых институтов. Решение венского суда стало ключевым моментом в развитии этого дела, что может повлиять на выполнение международных санкций и положение компании на рынке. В случае неподачей апелляции в течение четырех недель, Rasperia придется выплатить значительную сумму Raiffeisen Bank International и российскому Райффайзенбанку.