По словам спикера, подозрение о мошенничестве может возникнуть, если получатель средств находится в базе Центробанка. В ней собраны данные о лицах и организациях, которые ранее были замешаны в махинациях. Ещё две причины — перевод осуществляется на телефон, который когда-то засветился в мошеннических действиях, или в отношении получателя возбуждено уголовное дело по соответствующей статье. «Также есть ситуации, когда платёж нетипичен. Каждой возрастной группе присущи свои особенности. Вряд ли пенсионер будет кому-то переводить деньги в два часа ночи, а молодой человек может», — добавил Игорь Шапин. Вторая причина приостановки связана с подозрениями в незаконной предпринимательской деятельности, легализации доходов, полученных преступным путём, или финансировании терроризма. В частности, банк может приостановить операции при большом количестве переводов на один счёт. «Само по себе это может быть нормально, если у вас, например, есть своё дело. Однако у индивидуальных предпринимателей есть счёт, а если средства проводятся на его личный номер — это требует дополнительной документации и подтверждения законности этих операций», — пояснил представитель Отделения Ставрополья Южного ГУ Банка России. Вызывает вопросы и маленький остаток на счетах в конце дня при большом обороте средств. Наличие двух или более подобных факторов может стать причиной дополнительной проверки банка. Ранее губернатор Владимир Владимиров сообщал, что на Ставрополье идёт набор в школу цифровых технологий от российского банка.
