ЦБ назвал признаки мошенничества при снятии денег в банкомате

С осени начнет действовать закон, по которому банки смогут ограничивать снятие через банкомат денег, если операция покажется им подозрительной.

С осени начнет действовать закон, по которому банки смогут ограничивать снятие через банкомат денег, если операция покажется им подозрительной. Центробанк перечислил критерии транзакций, которые могут такими показаться.

С 1 сентября банки должны будут проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников во время снятия наличных. Определять это будут нескольким признакам. Первый из них: человек ведет себя нетипично: снимает наличные в непривычное время суток или слишком крупную для себя сумму, использует несвойственный способ (к примеру, не с карты, а по QR-коду).

«Изменение активности телефонных разговоров как минимум за 6 часов до операции, рост количества СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах», — говорится в сообщении.

Среди других признаков: снятие средств почти сразу после оформления кредита, перевод себе в другой банк по СБП более 200 тыс. рублей, смена номера телефона ради авторизации в интернет-банке.

Если хоть один критерий будет зафиксирован, банк свяжется с клиентом. Помимо этого, на 48 часов ему ограничат лимит на снятие денег до 50 тыс. рублей. Более крупную сумму можно будет снять только лично в банке.

Как сообщал «ГлагоL», ранее в МВД предупредили, что телефонные мошенники стали создавать ситуации тревоги или срочности, вынуждая россиян звонить им первыми.