Хаминский объяснил, как ИНН улучшит контроль транзакций в банках

Юрист Александр Хаминский рассказал о привязке банковских счетов к ИНН для улучшения контроля транзакций и выявления мошенничества. Инициатива поможет налоговым органам и банкам эффективнее отслеживать нелегальные операции в России.

В беседе с RT, юрист и руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области, Александр Хаминский, разъяснил, что привязка банковских счетов клиентов к ИНН станет более эффективным методом для отслеживания финансовых потоков и идентификации участников транзакций. По его словам, до настоящего времени банки не имели обязательства указывать ИНН в качестве необходимого реквизита при открытии счёта, а также запрашивать его у клиента.

Александр Хаминский также отметил, что использование ИНН позволит регуляторам и налоговым органам более успешно наблюдать за передвижением средств и идентифицировать тех, кто осуществляет транзакции. Эта мера направлена на противодействие мошенническим схемам, нелегальным операциям и действиям так называемых дропперов, лиц, применяющих банковские счета для транзита незаконно полученных денежных средств. Инициатива также упростит процесс обмена данными между банками, Федеральной налоговой службой и Росфинмониторингом.

Хотя это не озвучивается непосредственно, такая мера явно упростит выявление незарегистрированных источников доходов и пресечение нелегального предпринимательства, — добавил Хаминский.

Введение этих новых требований предполагает, что банки будут обязаны модернизировать свои информационные системы, а также проводить дополнительные процедуры для проверки данных клиентов.

Ранее стало известно, что мошеннические группы начали рассылать фальшивые письма о несуществующей задолженности по налогам.